Einkommensteuer Rechner – Steuerlast schnell berechnen
Berechnen Sie Ihre Einkommensteuer, Solidaritätszuschlag und Nettolohn schnell und einfach. Für Deutschland kostenlos online.
Einkommensteuer Rechner – Steuerlast schnell berechnen
Mit dem Einkommensteuer-Rechner ermitteln Sie unkompliziert Ihre jährliche und monatliche Steuerlast in Deutschland. Geben Sie Ihr Bruttoeinkommen, Ihre Steuerklasse und Ihren Familienstand ein – der Rechner berechnet Einkommensteuer, Solidaritätszuschlag, Kirchensteuer sowie Sozialversicherungsbeiträge und zeigt Ihren Nettolohn an. So wissen Sie sofort, was am Ende des Monats wirklich auf Ihrem Konto landet.
Das deutsche Einkommensteuersystem ist progressiv aufgebaut: Je höher das Einkommen, desto höher der Steuersatz. Der Grundfreibetrag (2024: 11.604 Euro) ist steuerfrei. Darüber steigt der Satz kontinuierlich von 14 % bis auf 42 % (ab ca. 66.760 Euro). Die sogenannte Reichensteuer beträgt 45 % auf Einkommen über 277.826 Euro. Hinzu kommen Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer.
Steuerklassen in Deutschland
Deutschland kennt sechs Steuerklassen, die hauptsächlich für die Berechnung der monatlichen Lohnsteuer relevant sind. Steuerklasse I gilt für Alleinstehende, Klasse II für Alleinerziehende, Klasse III für Verheiratete mit deutlich höherem Einkommen (der Partner hat Klasse V), Klasse IV für Ehepaare mit ähnlichem Einkommen, Klasse V für den geringer verdienenden Ehepartner und Klasse VI für ein Zweitverhältnis.
Die Wahl der Steuerklasse beeinflusst die monatliche Lohnsteuer-Vorauszahlung, aber nicht die endgültige Jahressteuer – diese wird durch die Steuererklärung ermittelt. Ehepaare können durch den Wechsel von Klasse IV/IV zu Klasse III/V den monatlichen Nettolohn optimieren, falls ein Partner deutlich mehr verdient.
Abgaben neben der Einkommensteuer
Neben der Einkommensteuer fallen folgende Abzüge vom Bruttolohn an: Rentenversicherung (ca. 18,6 % gesamt, je hälftig), Krankenversicherung (ca. 14,6–17 % gesamt), Pflegeversicherung (ca. 3,4 % gesamt), Arbeitslosenversicherung (2,6 % gesamt). Der Arbeitnehmeranteil beträgt jeweils die Hälfte.
Der Solidaritätszuschlag (Soli) wurde ab 2021 für rund 90 % der Steuerzahler abgeschafft. Oberhalb einer Freigrenze von 17.543 Euro Jahreslohnsteuer (Stand 2024) wird er jedoch noch anteilig erhoben. Kirchensteuer beträgt je nach Bundesland 8 % (Bayern, Baden-Württemberg) oder 9 % der Einkommensteuer.
Steuererklärung und mögliche Rückerstattungen
Arbeitnehmer, Rentner und Selbstständige können von einer Steuererklärung profitieren. Viele Ausgaben sind steuerlich absetzbar: Werbungskosten (z. B. Fahrtkosten, Arbeitsmittel), Sonderausgaben (z. B. Altersvorsorgebeiträge, Spenden), außergewöhnliche Belastungen (z. B. Krankheitskosten) und haushaltsnahe Dienstleistungen.
Die durchschnittliche Steuererstattung in Deutschland liegt bei rund 1.000–1.100 Euro pro Jahr. Es lohnt sich daher, die Steuererklärung einzureichen, auch wenn keine Pflicht dazu besteht. Elster (das kostenlose Online-Portal der Finanzverwaltung) ermöglicht die einfache elektronische Abgabe.